什么是非法金融活動？

       非法金融活動，是指違反國家法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超出許可范圍，從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動。非法金融活動破壞金融秩序，損害消費(fèi)者合法權(quán)益，具有極大的社會危害性。

       非法金融活動的常見形式

       1、非法集資類詐騙

       “現(xiàn)在銀行理財(cái)太低了，我這里有固定收益的內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品，每月高分紅，跟著我買就能賺到錢。”

       2、保本高收益類詐騙

       “我有一個(gè)投資理財(cái)平臺，專家授課、高額收益、穩(wěn)賺不賠。”

       3、套路貸類詐騙

       “如果你急著用錢，我這有無擔(dān)保、年利息非常低、線上申請的貸款，通過APP輸入身份證就可以。”

       4、區(qū)塊鏈類詐騙

       “您好，我們是全球區(qū)塊鏈研發(fā)中心，最近推出“科技幣”，低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，只漲不跌，很多人都賺了，買到即賺到。”

       5、電信網(wǎng)絡(luò)類詐騙

       “我是公安局的，您在某銀行前期有未結(jié)清貸款，您必須馬上匯款到XX卡，或者提供銀行驗(yàn)證碼，否則我們將凍結(jié)您銀行所有賬戶。”

       如何防范非法金融活動

       1、如遇以下情形務(wù)必提高警惕

       ①以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；

       ②以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

       ③以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；

       ④以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

       ⑤以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

       ⑥以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

       ⑦在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/p>

       ⑧以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

       ⑨“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

       ⑩要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

       2、規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

       ①要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大，看看收益水平合不合實(shí)際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

       ②要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿，不冒險(xiǎn)投資！

       ③要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個(gè)心眼兒，絕不要聽風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資！